假借外汇代操盘集资1800万，被判有期徒刑12年

种如是因，收如是果。

 

他一时起歹念，以外汇操盘为由大肆吸收社会资金；大笔资金到手后，他却将钱投向了赌博平台，一夜蒸发数百万，留下巨大资金缺口。

 

他是孙某，今天来看看他是如何一步步将自己送进监狱。

 

案件回顾：近三个月，非法吸纳1500万公众存款

 

早在2014年，孙某就注册成立了西安丰资企业营销策划有限公司（以下简称丰资公司），业务范围是企业形象策划、市场调研等。几年之后，他产生了在社会上吸收资金来操盘的想法。于是，没有任何金融资质的丰资公司，成为了一家代客操盘炒外汇的资金管理公司。

 

孙某对外宣称外汇交易零风险，分红高，1万元每天至少可以分红150元。他印制了很多分红制度宣传单，主要通过老客户介绍新客户的方式招募更多的投资者。为此，孙某还制定了实物奖励制度：承诺投资5-10万元奖励一个名牌包；投资10-20万元奖励一部1999元手机；投资20-30万元奖励三亚游……

 

由于前期孙某会每天按时给投资者转“外汇投资分红”，于是，一段时间后投资者要么自己加大投资，要么向亲戚朋友推荐孙某的“投资项目”。仅仅不到三个月的时间，丰姿公司就在礼泉县吸收了15,343,546元，其中有12,028,319元用于投资者分红和退本

 

 

在礼泉县获得成功后，孙某扩大宣传范围，继续以丰姿公司的名义在乾县和甘肃平凉吸收资金，在两地分别吸收了110万和108万的资金。

 

孙某吸纳的巨额资金真的用于代客操盘炒外汇了吗？

 

并没有！孙某投入其中的430万在WWW.DSDR.COM上赌博并亏损殆尽；60万在另一个平台赌博输掉；还有一些费用用于工资、办公室费用支出以及给投资人退股分红。

 

据查，资金链断裂被捕时，孙某共造成投资者经济损失5952051.3元。 

 

律师说法：虚构投资项目，构成集资诈骗罪

 

在本案中，孙某并没有将投资款用于外汇操盘，因此，其向投资者宣称的代客户操盘炒外汇是虚假宣传；且他的行为还给受害者造成了将近600万的巨大经济损失。

 

 

孙某的行为已经触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，构成集资诈骗罪。诈骗数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

 

最终，孙某被判处有期徒刑十二年，并处罚金三十万元；责令其退赔67名被害人经济损失5952051.3元。

 

掩卷深思：心机VS单纯，投资者亟需投资安全知识教育

 

近十年来，民间非法集资并不鲜见。它们的共同点是：宣称有很赚钱的项目；分红非常高且没有风险；前期都能按时拿到分红；依靠熟人以传销的方式推广。其与普通诈骗也是一个套路，只不过将诈骗对象从网络转向了一个区域的熟人而已。

 

而在一个地区的群体里，人们往往有着千丝万缕的关系。根据群体效应，这种有利可图的“项目”，经人一介绍，甚至不用看到别人拿到分红，大部分人都会唯恐错过这波利益而加入进去。所以，我们知道的非法集资项目涉案金额都非常大，高达数亿元的集资诈骗案比比皆是。

 

我们不禁要思考，是骗子太聪明还是受害者太轻信。

 

我想两方面的原因都有的，诈骗者太懂人们的投资心理，没风险收益高的投资项目就是为急功近利的投资者量身打造的；同时，他们也深谙从众效应，先让一部分看到红利，再让更多的投资者入坑。

 

而中国的金融体系建立并不长，这也导致中国的投资者都缺乏投资安全意识，没有认识到“高收益零风险”的投资项目，在投资市场并不存在，更不知道风险与收益其实是一种反向关系。

 

集资诈骗与网络电信诈骗的案件要大幅降低，我们不能期待将全世界的坏人全部消灭。需要的是防诈骗宣传，将投资安全理念植入到人们的观念里。好在，相关部门已经在行动了。

 

来源：酷外汇