完啦！铁汇又摊上大事了

在试图与FXDD携手通过反向收购实现上市的计划流产后，在中国市场“臭名昭著”的塞浦路斯零售外汇经纪商铁汇（IronFX）拿到了一笔来自中东投资公司1亿美金的投资。就在本周，铁汇塞浦路斯子公司还进行了更名，新公司名称为“Notesco金融服务公司”。

 

然而，铁汇又摊上大事了！塞浦路斯消费者保护局（Notesco Financial Services）在其官方网站发布公告指出，在对经纪商客户协议合同中存在不公平条款的情况进行调查后，发现铁汇在其客户协议中隐含一个针对客户不公平的合同条款，政府机构裁定该合同违反了“消费法”的相关规定，并已经对铁汇采取了行政措施。

 

塞浦路斯消费者保护局指控铁汇的不公平条款主要是“奖金条款”。该机构指出，铁汇针对客户的合同中，有权自行决定拒绝、扣留或撤销向客户账户支付奖金的行为，构成了对客户权益的侵害，是一种侵权行为。

 

不过，塞浦路斯消费者保护局并未零售外汇经纪商的直接监管机构，对铁汇来说并不构成有效的法律约束力。2016年，塞浦路斯金融监管机构——证券与交易委员会（CySEC）曾对铁汇的违规行为处以33.5万欧元的罚款。

 

针对塞浦路斯消费者保护局的指控，铁汇公司发言人回应称：

 

“铁汇认为消费者保护局的决定不切实际，做出了错误的法律判断，是不准确的，完全是一种诽谤。公司已聘请了国际顶级律师师事务所就针对铁汇遵守欧盟MiFID II规则提出了大量的法律意见。包括此前律师师事务所对客户滥用赠金条款进行的套利行为，公司有权采取合适的措施。”

 

“公司多次向塞浦路斯消费者保护局做出上述解释，并进一步邀请他们来公司现场审查所有条款，并提出完善意见。然而，遗憾的是，他们从来没有来过公司进行会议评估。此外，本公司还向消费者保护局进行了额外解释，公司提供的服务不受该机构监管框架的管辖。因此，本公司的客户不被视为消费者保护局在法律上定义的‘消费者’。”

 

此外，铁汇还援引了匈牙利法院的判决，即在铁汇客户对该公司指控并要求赔偿时，匈牙利高等法院认定，金融服务的客户不属于“消费者”。

 

IronFX铁汇塞浦路斯公司更名为Notesco

 

铁汇在其官方网站声明中指出，该公司的塞浦路斯子公司更名为Notesco金融服务公司（Notesco Financial Services）。值得注意的是，此时铁汇正与中东家族投资公司签署了一项重大投资协议，即获得了1亿美元的投资。

 

据悉，这笔投资来自中东一个家族办公室投资公司Gemini Financial Services，该公司通过旗下新加坡监管基金进行注资。1亿美元投资将分为3笔资金到位，首笔资金在获得监管机构的同意后，已经注入了铁汇。目前还不清楚首笔注资的具体金额。

 

知情人士称，首笔注资使该投资公司获得了铁汇董事会的一个席位，随着后续投资进入，该投资公司还将获得更多席位。据悉，投资公司的Puneet Kamra代表Gemini Financial Services的利益加入铁汇董事会。

 

铁汇公司的一位发言人表示，投资铁汇是中东投资公司Gemini Financial Services向经纪业务转型的一部分。IronFX母公司的新董事会成员担任Gemini Financial Services财务总监。Puneet Kamra先生在KPMG，Fidelity Investments和Deloitte担任以前的职位，专门从事交易执行。

 

铁汇保留了它一直在使用的名称。其中包括IronFX和FXGiants，以及该公司的经纪业务，分布在塞浦路斯，英国和澳大利亚的子公司。

 

对中国投资者资金，铁汇依旧不闻不问

 

在铁汇前客户不断抱怨近2年无法出金，尤其是中国投资者上亿美元投资资金无法拿回的情况下，铁汇依然不闻不问。

 

此前，来自全球的铁汇前客户已经向欧盟委员会递交抗议铁汇的请愿书，指控铁汇非法扣留客户资金。欧盟委员会已经于2017年7月11日就请愿书展开讨论，会议最后总结：

 

“塞浦路斯证监会（CySEC）需就讨论事宜提交有关经纪商透明度、投资者保护相关的内容；塞浦路斯金融申诉机构和ESMA应就请愿者所提到的拖延和透明度不足的问题提供解释和今后的解决措施；而欧盟金融申诉机构也应尽快提交ESMA对铁汇的调查和报告进展。”

 

目前还没有后续消息更新。不过，铁汇似乎对此置之不理，7月初还高调对海上赛马委员会（ORC）- 2017年帆船世界杯赛进行赞助，赞助资金约80,000-120,000欧元。

 

2016年铁汇准备与FXDD试图通过反向收购实现在纽交所上市时，美国证券委员会（SEC）针对此事曾公布的一份文档显示：

 

铁汇公司还有未了结诉讼在身，这场诉讼正是中国客户于2015年1月22日向利马索尔地区法院提交。直到2016年初，共计93名客户向铁汇提出的赔偿申请达到564,849.54美元。

 

因在瑞郎危机遭遇亏损，铁汇曾与一家主机构流动性提供商达成协议，以每月偿还100,000英镑的形式，分25个月偿还共计2,500,000英镑的债务。而到现在为止，这笔债务还有1,575,000美元未还清。

 

除以上两点，铁汇在塞浦路斯还留有近160万美元的雇佣税未缴纳。

 

另外，CySEC审计署2016年12月底发出一份报告称，铁汇资金完全达不到客户的存款、利润和赠金的出金要求，资金缺口总计1.76亿美元。不过铁汇迅速回应，这一数目与客户资金无关，而是包括了不可提取赠金在内的客户资产。