新西兰FSPR是不是监管？FMA是这么说的
2017-06-27 09:24:54 来源： 作者：
如果你是一个外汇交易者，那么你可能不断在和各国的外汇经纪商打交道，也必须要对和自己资金相关的经纪商情况有所了解。也许你已经意识到，不同国家对经纪商的要求和服务都有不同的规定，你选择了一国的经纪商，就必须遵守其规定。
今天我们要谈一谈新西兰的监管。这是一个不断强调、又不断引起误会的监管辖区。原因在于，新西兰的一个注册制度——金融服务提供商注册（FSPR）常常被滥用。
新西兰外汇行业的最高金融机构是FMA（新西兰金融市场监管局）。FMA既接受投资者投诉，也会管理经纪商的注册情况。FMA的主要目的是保证金融市场的透明度和有序。
FMA成立于2011年，旨在对国内金融市场进行改革并加强监管。它的前身是新西兰证券委员会，彼时该机构由于监管能力不足和组织缺陷，曾导致大量金融公司倒闭和客户资金亏损，饱受市场指责。2011年，新西兰通过了金融市场法案，重新建立了监管机构FMA，以期重塑消费者信心。FMA对金融公司拥有完全的授权、监管和撤牌等职能。
而FSPR是新西兰商业、创新和就业部（MBIE）运营的一个注册制度，自2010年开始，任何提供金融服务的公司和个人，包括银行、贷方、保险公司、资金经理、金融顾问等都必须持有FSPR。只要在新西兰有运营办公室，不管金融服务公司或个人来自全球哪个地方，都可以注册FSPR。
被滥用的FSPR制度
毫无疑问，这种制度有其漏洞，新西兰于是出现了一批虚拟办公室租赁服务，方便没有任何业务的公司在当地注册。这些公司再利用FSPR注册号冒充监管号，大肆宣传公司在新西兰的监管资质。
到2015年下半年，FSPR被滥用的问题引起新西兰MBIE的关注和重视。MBIE特地提出几项相应的改善建议：
· 注册公司需在其本国或其它运营国家获得监管证明；
· 注册公司不仅要在新西兰有运营办公室，而且需要向新西兰投资者提供服务；
· 并未在新西兰市场提供实质性金融服务、抑或此前有过被撤销注册资质记录的公司再一次出现不合规行为的公司将被记录在案，注册处有权拒绝其申请或撤销资质等。
FSPR是一个注册机构，主要用于收集所有在新西兰注册的外汇经纪商的数据。它手机企业名称、地址、服务范围等等信息。然而，它只是一个注册制度，不具有监管效力。
“FMA不监管FSPR公司。”
新西兰监管在全球都具有广泛的知名度。最新数据显示，FMA曾收到过自83个国家和地区对新西兰金融服务提供商的咨询。
83个咨询国家和地区
2014年，FMA收到150份海外投资者对新西兰FSPR注册公司的违规活动投诉；2015年上升到260份投诉；2016年预计有210份投诉。
目前，新西兰FSPR约有12,000家金融服务公司和个人。MBIE估计，其中有数千家公司或个人提供的是仅需注册而无需监管授权类型的服务。
FMA发言人表示：
“我们无法判断经纪商的活动是合法的还是非法的。因为我们并不监管FSPR公司。自2014年开始，如果有公司没有按照要求向新西兰投资者提供金融服务、抑或我们认为注册公司的目的仅仅是制造它们有新西兰监管的假象，那么FMA就有权要求公司注册处撤销这些公司的注册资质。”
很多专家认为，新西兰一直缺乏外汇监管。曾有数据显示，到2015年，知道FMA的新西兰居民所占比例竟然还不到40%。这已经能反映出FMA在本国市场的金融监管力度依然较弱，导致人们不知其名。
FMA持牌的衍生品服务提供商名单
结语
在中国外汇市场上，很多经纪商宣称持有新西兰的监管牌照，而实际上也不过是FSPR号。这几年层出不穷的诈骗活动后，中国投资者已经风声鹤唳，对经纪商的监管资质非常敏感。大量新西兰监管牌照的宣传到底是真是假，投资者还需仔细斟酌。