外汇行业里有几种IB？

外汇经纪商在自身平台打造，交易流程把控等技术类方面具有优势，但在吸引、开发客户方面由于跨度较大，难以做到得心应手。尤其对于新进驻中国的外汇公司而言，对中国客户的投资习惯、交易喜好，甚至生活作息都不了解，难以大规模开展业务。而且普遍来讲，外汇市场客户的生存周期，短期为3到6个月，长期也难以超过18个月。因此IB成为这些外汇公司开拓市场的重要合作伙伴，IB近距离接触客户市场，不仅知道客户需要什么，也更清楚真正的客户在哪里。

 

 

美国国家期货协会（NFA）对IB的定义：

 

介绍经纪商（IB）是接受客户期货交易订单，但并不持有客户资金、证券或资产的公司或个人。IB必须在美国商品期货交易委员会（CFTC）注册，必须秉持信息公开的原则将账户指向期货佣金商（FCM）。

 

外汇IB即Introducing Broker，位于交易者与交易平台之间的角色，是平台的渠道商。直观来说，在行业中当中充当销售角色，负责拓展交易商市场，为交易商获取更多的客户。相当于外汇交易商的经纪人，帮忙介绍客户来交易商开户，然后从交易商那里得到一定的返佣作为销售的佣金。

 

IB专注于寻找合作平台与开发客户，将客户介绍给经纪商可以通过多种方式实现。对于成功的IB来说，业务发展最重要的是接触和影响交易客户群体。根据运营方式、盈利模式的不同，IB可分为以下几种类型

 

·返佣类IB

 

·客户服务类IB

 

·交易信号类IB

 

·社交媒体类IB

 

·白标类IB

 

 

在外汇交易中，平台商是不会直接给到交易者佣金，但平台商会返一些佣金（点差）给IB，IB会把佣金（点差）的一部分给交易者，这样交易者就能够获得折扣。

 

目前大部分平台商收取客户的费用，都是通过点差来进行的（ECN会有佣金），返佣最上层是经纪商给予IB的一个政策，用来鼓励IB介绍更多的人来开户。客户通过IB到平台商开户，然后外汇平台商内返一部份“点差”给介绍商或IB，内返的“点差”称为佣金。

 

对平台商给出的佣金，不同的IB 会有不同的处理方式。有些IB会全部纳入囊中，但是有一些则会把经纪商给予IB的佣金再返一部分给客户，这样就降低了客户的交易成本，由于自动系统（EA）交易者的交易量较大，因此返佣程序对于EA交易者来说也更有利，可以吸引更多客户通过IB开户。 

 

所以，总的来说返佣是由两部分组成：一部分是经纪商给予IB的返佣，另一部分则是IB给予客户的返佣。

 

返佣通常在每笔交易的基础上来计算，是外汇平台商支付给IB相关费用的一部分。每家平台商都有成本，无论是营运成本，还是其他的成本，平台商不会亏钱。而一旦给予的返佣过高，必然会影响平台商的经营。所以对IB而言，一定要考虑平台商合理的利润空间，实际上目前平台商的点差成本大概在0.7~0.8个点。

 

返佣类IB的盈利来源主要有两个：

 

一个是上面叙述的平台商给出的佣金；IB收取佣金的方式通常有2种：

 

每一个介绍客户收取同等的费用，从50美金到400美金不等；

 

分享点差，只要IB介绍的客户一直在经纪商的平台做交易，那么这个IB就能一直获得一定比例的点差收入。

 

另一个是利用现金流开展其他业务，增加营业收入。

 

返佣模式下，返佣网站可以获得大量的现金流水。比如，一个返佣网站可能代理20到30家平台商，不同的平台商返给代理的佣金结算周期不同，代理给用户返还佣金也存在账期，可以从几天到一两周不等。从而可以形成规模较大的现金流。

 

返佣类IB直接体现金钱利益，备受投资者青睐。市场数量也是最多，接近饱和。但返佣类IB往往过分将营业优势集中于价格，忽略对客户服务价值的开发；另外其特有的盈利空间也制约了客户服务类的发展方向。

 

 

IB在怎样维系客户关系，向他们提供贴心的交易服务，往往有着自己的一套方法。因此，他们在外汇专业知识及职业素养方面，水平也相对较高，他们不但要懂外汇交易，还要懂如何去开发市场。当然，也有少部分的IB存在职业道德上的问题。 

 

客户服务类IB的信誉度往往较高。我们知道，IB底下有很多客户，他们很多可能不太懂行业的知识，甚至不懂怎么去开户，怎么去网上或银行汇款。因此，他们很多时候是根据IB的建议去选择经纪商，甚至下单交易。那么，这要求IB在客户之间要有很高的信誉度。

 

IB是一位不厌其烦的“客服”。在客户与IB建立信任关系后，他们往往会向IB咨询很多行业或交易上的事情，比如佣金费用、点差杠杠、监管情况，甚至一些比较尖锐的问题。

 

以服务为主的IB专注于为客户提供个性化交易解决方案，它们类似于客户的“管理员”。这类IB会提供很多附加服务，包括返佣、外汇信号数据等。客户服务是这类IB的特色，也是它们在市场上的最大竞争力。他们通常具备专业的中文客服，24小时的全天候服务；没有针对交易者自身的交易指导；定期相关的培训；不定期推出的实惠的优惠活动等。

 

这类IB非常了解客户需求，因此它们能够为客户推荐最合适的经纪商，以及交易者最需要的交易服务。服务类IB与经纪商的关系能够为客户争取到诸如返利等多种好处。

 

而且，当交易出现问题时，服务类IB通常会站在客户的立场出面解决问题。看中客户服务、希望能直接与客户代表沟通的交易者会更青睐这一类IB，以便及时解决交易出现的问题。服务类IB对细节的要求高于其它几类IB，它们对市场和客户的了解，能够很好的为客户服务。

 

劣势在于，服务类IB所提供的返佣会较少。 

 

 

社交和信号服务类IB算是新出现的类型，社交媒体的成功开始将这种模式带入了外汇市场。并从线上走入线下。而线下社交开拓客户的模式最为成熟。线下投资沙龙和讲座等形式，则成为客户转化的主要手段。 

 

外汇沙龙加社群运营的模式，是线下外汇IB业务模式的高级玩法。它通过社群模式，把投资者聚集起来，给投资施加梦想和情怀，牢牢把控外汇投资者的人心和认同感、荣誉感、组织感。并通过社群裂变的形式，形成外汇投资者体系的自组织，自壮大。它可以用财商俱乐部、大学生俱乐部、投资联盟等各种形式，灵活地在不同地域、不同学校、不同体系中建立管理体系，形成具有制度基因的发展模式。在这个过程中，外汇IB的业务同步推进，实现社群组织背后的商业模式。社交类IB最初鼓励交易者们分享交易理念、方法和交易结果。慢慢的，这些IB开始分享交易信号、允许客户跟随其他人交易或者直接“复制”交易。这些服务模仿传统的资金经理模式，不设置最低投资限制。这是外汇IB业务开展的高级玩法，具有一定的科技含量，优势在于外汇IB业务的规模化、批量化、互联网化。

 

跟单网站和系统，提供大量投资者的交易信号，其他投资者可以选择跟随。外汇行业的社交金融和O2O模式，盈利点多数构建在佣金模式的基本框架上。每一次跟随交易，都会有交易量和佣金产生。通过对佣金的制度性分配，让信号提供者、跟随者以及系统提供方本身，都有赚钱的动力去推动这个事业。

 

使用信号类IB的客户能够直接在外汇账户中接收到交易信号。这些信号可以来自任何其它交易者，无论他们是新手还是有着丰富经验的交易者。信号类IB还允许客户使用多种自动以及定制化的程序。

 

这两种IB的一个劣势是，客户需要支付额外的技术费用，此外，由于不清楚所跟随交易者的背景和经验，客户会承担更高的风险。

 

 

IB在拥有了较多的客户量是可以转为白标模式。白标公司通常从经纪商那里获得流动性，但是运营是独立的。这类IB像一家真正的经纪商那样提供客户账户服务，它们有自己的运营部门、交易账户参数、技术解决方案、公司策略和营销手段。不过，白标类IB和经纪商的区别在于，白标IB无法进行交易清算，而且在绝大多数情况下，这类IB无法持有客户资金。

 

由于监管机构通常对经纪商的净资产和报告要求较高，很多小公司会退而求其次，成为白标服务公司。

 

使用白标类IB的客户可能会获得较低点差和想要的客户服务、技术和交易参数。一个好的白标类IB应该对客户交易环境有较大的掌控能力，它们能够提供的服务也和大型的经纪商不同。

 

白标经营者的盈利方式有两种

 

一种是返佣相当于IB。白标的收入来自每一个客户的交易收入。客户较高的交易量，白标可以获得较高的收入。

 

还有一种就是白标经营者与客户进行对手操作。进行对手操作分两种情况：

 

1.白标基于客户亏损的资金，平台会返较小的一部分给白标，之后会依照客户整体资金量，进行不同比例的分成，和下面一种不同的是，对于客户的资金量没有起步，都进行分成。

 

2.基于客户亏损的资金，平台会返较大的一部分给白标，之后也会依照客户整体资金量，进行不同比例的分成，和第一种不同的是，这种模式有分成起步价，起步价以内是没有分成的。

 

对交易者而言，如果白标类IB背后的外汇经纪商倒闭或者破产，那么客户的资金转移会出现较大延迟，交易环境也将产生较大改变。