非法外汇买卖逾2亿元人民币 银行业内人员涉及

　　据《劳动报》报道，私下兑换外汇的黄牛产业链严重影响和破坏了国家的外汇管理制度。日前，一个纵贯甘肃、上海、香港的非法外汇买卖犯罪团伙浮出水面，其中涉及多位银行业内人员，浦东新区检察院已将该犯罪团伙以涉嫌非法经营罪向法院提起公诉。

 

　　主犯香港人曾三次入狱

 

　　浦东新区检察院指控，2014年8月至2016年6月，被告人孙某某经被告人汤某某、邵某、张某某、葛某某、刘某等人介绍，为有外汇需求的数十名客户居间介绍非法买卖外汇，涉案美元1807万余元、港币5958万余元、加元875万余元、英镑55万余元、新台币200万元、欧元83万余元、日元2952万余元，涉及对应人民币超过2亿元。

 

　　该团伙的主犯孙某某，香港籍人，长期居住在上海，曾因私下非法买卖外汇先后三次被徐汇区法院判处有期徒刑，然而其出狱后仍重操旧业，一手打造了这个犯罪团伙，上海不少外汇黄牛都是通过这位“业内大佬”进行买卖操作。

 

　　据孙某某交代，她的上家是甘肃兰州马氏家族，像她这种直接与外汇方联系的，在业内被称为“开棚黄牛”，当其发展的下家（“站桩黄牛”）汤某某、邵某、张某某等人招徕到客户需要兑换大额外汇时，其即告知上家，上家会报出当时的汇率及国内收款账号，其在此基础上加上自己的利润告知客户，客户向该账户汇款人民币后，上家就会将相应外汇汇到客户指定的国外收款账户，交易完成后，上家再把利润支付给她。为保障交易安全，上下家均由微信或短信联系，隐蔽性大。其中部分“站桩黄牛”会要求客户将资金汇入其实际控制的账户中，除了赚取汇率差外，还会另行扣除一部分利润。孙某某说，自己的利润基本是每100美元或者1000港币赚取0.1元-0.2元人民币。

 

　　银行客户经理牵线搭桥

 

　　在这条利益链中的葛某某、刘某，其身份均为上海市某银行负责移民及贷款业务的客户经理，据葛某某交代，2014年其在银行工作期间认识了孙某某。于是当葛某某的客户购汇额度用完，想另外再买点外汇时，葛某某就会居间介绍，由孙某某为客户解决超额购汇问题。葛某某也承认，孙某某报给自己的牌价比对银行牌价高0.08%-0.1%左右，而他报给客户的牌价则会在此基础上再加0.01%左右，这也就是他自己的利润了。而刘某则是葛某某的徒弟，当自己发现了这条发财的路子，葛某某就颇有“师傅”风范地介绍刘某和孙某某认识，让刘某介绍有换汇需求的客户给孙某某，孙某某则许诺会按照汇兑金额按比例给刘某好处费，就这样，葛某某把自己亲爱的徒弟一手带入了这条灰色产业链。据统计，葛某某涉案金额为美元130万元、加币833万元，对应人民币4960万余元；刘某涉案金额为美元720万元、加币42.5万元，对应人民币4986万余元。

 

　　另一名被告人，同为银行工作人员的王某某则一直在后悔自己法律意识的淡薄。2015年，王某某的表姐要兑换外汇，但她及家人当年的银行换汇额度已经用完，出于帮表姐忙的好意，王某某找到了自己的同事葛某某，通过葛某某，王某某帮表姐居间介绍，先后17次兑换外汇，共计833万加拿大元，涉及人民币4130万余元。王某某称，虽然自己确实也从中赚取了一些好处费，但他觉得赚的并不算多，只是没有想到仅仅牵线搭桥、帮忙介绍也会构成犯罪。

 

　　浦东检察院认为，上述被告人违反国家规定，在非国家指定场所为他人非法介绍买卖外汇，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项，应当以非法经营罪追究其刑事责任。