为不法外汇经纪商提供支付渠道，Worldpay被法国政府追责
2016-10-27 00:04:32 来源：汇商 作者：
独立的支付技术提供商、曾是苏格兰皇家银行（RBS）业务部门的Worldpay近日遇到了大麻烦。
法国政府就Worldpay为外汇诈骗公司提供支付服务而对其做出惩处。法国近来一直在打击外汇及二元期权活动，监管机构AMF等曾表示，6年来法国居民因不法外汇及二元期权诈骗网站所造成的亏损达到45亿欧元。
显然，光禁止在线营销活动还不够，法国决定效仿美国，从支付渠道着手整治诈骗活动。美国国家期货协会（NFA）2年前开始要求，外汇经纪商只能选择本土支付服务提供商合作，以便监管资金渠道。这一方法有效阻止了不法经纪商利用海外支付服务转移资金的企图。
在今年4月和9月以色列和法国分别开展的外汇诈骗调查中，约15家外汇公司高管被起诉，罚单就超过1百万欧元。其中多家公司都是利用Worldpay支付渠道。
监管机构表示，不法公司通常游离在监管之外，它们承诺年均20%到80%不等的投资回报，尤其是外汇交易是最被常推销的投资产品。这些不法公司青睐于将自己包装成来自伦敦或者巴黎的公司。据法国监管机构近期的数据，目前正在调查的诈骗案多达50笔，受害者约500多人，涉及资金达1.05亿欧元，相当于每笔诈骗价值210,000欧元。
这些不法公司保证会将客户自己存入欧洲知名银行，如RBS、汇丰银行（HSBC）等，而其实，资金通常是转移到以色列、格鲁吉亚、新加坡，抑或海外的避税天堂，如伯利兹、塞舌尔和英属维京群岛等。
因此，除了支付服务提供商外，法国监管机构也将对银行追责，引这些银行并未执行足够的尽职调查，对公司资金的来龙去脉皆不清楚。
一名负责相关投资客户起诉案的律师Deborah Abitbol表示：“我们认为银行负有一定责任。比如说，银行有一个并非很富有的客户，当他的存款在2个月内突然都被转移到海外了。监管规定很清楚，类似这种不寻常的动向银行必须予以报告。”