马耳他MFSA不断收紧监管政策，提高二元期权牌照要求

 

马耳他金融服务监管局（MFSA）日前对二元期权交易牌照的新申请者公布监管新规，提高了牌照申请要求，表明其将对新二元期权经纪商采取严格的监管态度。

 

MFSA表示，考虑到二元期权自动交易系统带来的高风险，再加上二元期权产品本身的复杂属性等，监管新规将非常严格。

 

 

MFSA表示不会允许没有建立跟踪记录信息的申请者轻易获得牌照。这就要求申请者需要有良好的信誉、在监管环境的运营经验、处理客户投诉的良好跟踪记录，以及公司内部重要人员高水平的管理和运营能力。

 

 

MFSA还要求，二元期权牌照申请者还要满足最低原始资金要求，即730,000欧元（这跟之前对外汇经纪商的要求一致）。而且，参照牌照持有者的业务运营以及交易量，MFSA在合理的情况下有权随时提高对二元期权交易公司的资金要求。另外，MFSA有权要求牌照最终受益人提供有财务签字的财产报告。

 

 

只想获得监管牌照而无当地运营的公司将不再获得MFSA牌照。它强调，只有向马耳他投资者提供服务或者从马耳他向其它地方提供服务的公司才能获得牌照。

 

MFSA表示，二元期权牌照持有者需要指派一个当地的全职风险经理人负责公司风险管理政策和流程的设计、实施和监控。

 

 

外包方面，牌照持有者只能将部分“非核心活动”外包给第三方而且，必须向MFSA证明外包的监管活动是在马耳他进行或者从马耳他输出。

 

因此MFSA将只考虑有时间限制的公司外包安排，而且外包内容也仅限一定数量的支持性服务。而对于最开始会依赖母公司或者第三方部分支持性服务的牌照申请者，MFSA希望它们提交逐步淘汰过多外包或支持性服务的详细计划。

 

还有一点很重要，对于将二元期权产品和服务输出到其它欧洲市场的牌照持有公司，MFSA要求，首先必须确定二元期权交易在其它欧盟国家是被允许的，才可以提供二元期权服务。