盈透证券因向澳大利亚交易者提供保证金贷款被处160万美元罚款
2014-12-16 18:44:19 来源： 作者：
澳大利亚金融监管机构澳大利亚证券投资委员会（ASIC）与美国在线交易公司盈透证券达成和解，盈透证券向2010年至2013年接受保证金贷款便利的澳大利亚客户退还150万美元的佣金和手续费。
盈透证券在未获得澳大利亚金融服务牌照的情况下就向澳大利亚客户提供保证金贷款，澳大利亚金融服务牌照是向澳大利亚客户提供保证金借款的必备条件。
澳大利亚证券投资委员会还指出，盈透证券在发行保证金借款时未履行其贷款义务，未对客户财务信息进行核实。在上述期间，大约有3000名零售客户从盈透证券取得了保证金贷款。
盈透证券将向金融权利法律中心支付10万美元，用于澳大利亚金融服务和消费者权利相关培训。
盈透证券同意聘请普华永道对以盈透证券和澳大利亚证券投资委员会达成一致的方式计算和支付的消费者退款进行审计。
澳大利亚证券投资委员会委员Greg Tanzer说：
保证金贷款具备特有风险，不适用于所有消费者。因此，必须由取得相关牌照或授权的公司提供。提供商在发行保证金贷款时必须履行其贷款义务。
2013年8月，盈透证券与澳大利亚证券投资委员会达成了“自行承担”协议，同意不发行任何新的或增加现有保证金贷款。盈透证券还将下调便利额度，目前已经不向澳大利亚零售客户提供保证金贷款便利。
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